Вопрос: Каков порядок регистрации финансовых операций при погашении клиентом банка кредитов (как обслуживающего, так и иных банков) в случае, если сумма кредитных договоров превышает пороговую величину?

ВОПРОС: Каков порядок регистрации финансовых операций при погашении клиентом банка кредитов (как обслуживающего, так и иных банков) в случае, если сумма кредитных договоров превышает пороговую величину?

ОТВЕТ: Финансовые операции по списанию денежных средств с текущего (расчетного) счета клиента с целью погашения основного долга и процентов по кредитному договору, сумма которого достигает пороговых величин, подлежат особому контролю в соответствии с абзацем пятым части первой ст.6 Закона РБ 19.07.2000 № 426-З «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности» (далее - Закон) как достигающие пороговых величин финансовые операции по банковскому счету клиента. Поскольку ст.1 Закона финансовая операция определена как сделка со средствами независимо от способа и формы ее осуществления, платежи по данному условию контроля по различным кредитным договорам не суммируются.

Если в банке имеется кредитный договор, сумма которого равна либо превышает пороговую, и ранее специальный формуляр по этому договору не представлялся, финансовые операции по погашению кредита регистрируются в порядке, определенном подп.1.1 письма Нацбанка РБ от 31.05.2006 № 21-20/563 «О применении норм Закона Республики Беларусь «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности».

Кроме того, в соответствии с частью пятой ст.8 Закона при перечислении денежных средств между банками Республики Беларусь по финансовым операциям, подлежащим особому контролю, банками - получателями средств специальные формуляры не заполняются.

31.01.2007 г.

Анжелика Хаданович, главный экономист Главного управления валютного регулирования

и валютного контроля Национального банка Республики Беларусь