Вопрос: Подлежит ли особому контролю операция по перечислению физическим лицом в адрес строительной организации суммы, не превышающей пороговую, с учетом того, что сумма договора на покупку недвижимости превышает 2000 базовых величин (в соответствии с требованиями законодательства специальный формуляр должен быть составлен органом, осуществляющим регистрацию сделки)?

ВОПРОС: Подлежит ли особому контролю операция по перечислению физическим лицом в адрес строительной организации суммы, не превышающей пороговую, с учетом того, что сумма договора на покупку недвижимости превышает 2000 базовых величин (в соответствии с требованиями законодательства специальный формуляр должен быть составлен органом, осуществляющим регистрацию сделки)?

ОТВЕТ: Согласно п.2 Правил заключения, исполнения и расторжения договора создания объекта долевого строительства, утвержденных Указом Президента РБ от 15.06.2006 № 396 (далее - Правила), по договору долевого строительства одна сторона - застройщик - принимает на себя обязательство собственными силами или с привлечением третьих лиц в определенный договором срок обеспечить строительство жилого и (или) нежилого помещения в многоквартирном жилом доме и иных связанных с ним объектов недвижимости, по окончании строительства и приемки в эксплуатацию передать объект долевого строительства в собственность дольщику, а другая сторона - дольщик - обязуется уплатить обусловленную договором цену и принять объект долевого строительства в порядке, установленном договором.

Застройщик обязан передать дольщику в собственность объект долевого строительства, качество которого соответствует условиям договора, техническим нормативным правовым актам, проектной документации и иным обязательным требованиям, по акту приемки-передачи данного объекта, подписываемому сторонами договора. С момента государственной регистрации права собственности дольщика на объект долевого строительства и получения им ключей и документов на установленное оборудование обязательство застройщика по передаче объекта в собственность дольщика считается исполненным (п.12 Правил).

Согласно ст.8 Закона РБ от 19.07.2000 № 426-З «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности» по гражданско-правовым сделкам с имуществом, сделки с которым и (или) права на которое подлежат регистрации, специальный формуляр заполняется и представляется в орган финансового мониторинга лицами, осуществляющими государственную регистрацию такого имущества, прав на него и сделок с ним.

Таким образом, финансовые операции по перечислению физическими лицами денежных средств застройщикам по договорам долевого строительства не подлежат особому контролю со стороны банков.

31.01.2007 г.

Анжелика Хаданович, главный экономист Главного управления валютного регулирования

и валютного контроля Национального банка Республики Беларусь